Major family expenses sering kali diperlukan secara tiba-tiba. Inilah yang memungkinkan Anda wajib memiliki investasi Reksadana sebagai salah satu safety net untuk mempersiapkan hal-hal terburuk.
Pada suatu periode kehidupan, Anda tentu dihadapkan pada situasi yang memungkinkan untuk melakukan pengeluaran lebih. Sebut saja seperti persalinan, renovasi rumah, biaya pendidikan, dan sebagainya.
Untuk itu, pada artikel ini akan dijelaskan terkait strategi risk-adjusted return dari Reksadana yang dapat digunakan dalam menghadapi family expense. Berikut penjelasannya!
Memahami Risk-Adjusted Return Strategy
Sebelum membahas lebih jauh, mari pahami terlebih dahulu arti dari strategi risk-adjusted return. Istilah tersebut mengacu pada kinerja investasi yang memperhitungkan besarnya risiko yang harus diambil untuk menghasilkan imbal hasil (return) tertentu.
Konsep ini membantu para investor profesional untuk melakukan perbandingan pada investasi yang berbeda dan melihat tingkat stabilitas portofolio investasi atas risiko kerugian yang mungkin terjadi.
Untuk menerapkan strategi risk-adjusted return Anda harus melakukan hal sebagai berikut:
- Membandingkan strategi investasi dalam tingkat risiko berbeda.
- Menilai performa Manajer Investasi.
- Mengoptimalkan alokasi portofolio aset.
- Memantau performa investasi jangka panjang.
Terapkan Risk-Adjusted Return Strategy Agar Siap Menghadapi Major Family Expenses
Dapat dipahami bahwa strategi risk-adjusted return dapat memberikan pedoman realistis terkait performa investasi Anda. Karena berinvestasi tidak hanya menghitung seberapa besar keuntungan, tetapi efisiensi keuntungan yang tercapai terhadap risiko yang diambil.
Lalu, adakah kaitannya strategi risk-adjusted return dengan major family expenses yang akan Anda hadapi di masa depan? Berikut penjelasannya:
-
Selalu Meningkatkan Portofolio Investasi
Persiapan untuk menghadapi expenses pada keluarga, cara paling efisien yang dapat Anda lakukan adalah meningkatkan portofolio investasi. Hal tersebut dapat Anda lakukan dengan diversifikasi portofolio.
Anda dapat melakukannya dengan menyebarkan investasi ke berbagai jenis, seperti Saham, Obligasi, property, dan sebagainya. Dengan melakukan diversifikasi, maka akan membantu Anda mengurangi risiko kinerja investasi yang buruk.
-
Memilih Produk Reksadana Terbaik
Menyiapkan family expenses dapat dilakukan dengan return Reksadana yang Anda miliki. Disarankan bagi Anda untuk memilih produk terbaik dengan cara melakukan riset sebelum menentukan portofolio.
Produk investasi terbaik dapat membantu Anda untuk membentuk profil risiko dan jangka waktu investasi sebelum pengeluaran (expenses) terjadi.
-
Disiplin Berinvestasi
Saat mengoptimalkan strategi risk-adjusted return pada investasi Reksadana, Anda wajib disiplin di dalam prakteknya. Bagaimana cara disiplin untuk berinvestasi? Pertama, Anda harus menetapkan tujuan berinvestasi yang jelas.
Kedua, lakukan berdasarkan kebiasaan atau otomatisasi. Ketiga, hidari tren, FOMO (fear of missing out), dan pengambilan keputusan hanya berdasarkan emosi sesaat.
-
Gunakan Metrik Risk-Adjusted Return
Anda dapat menggunakan metrik risk-adjusted return untuk mengoptimalkan persiapan family expenses. Secara berkala, Anda dapat melakukan evaluasi portofolio dengan metrik sharpe ratio dan sortino ratio.
Metrik sharpe ratio dapat membantu Anda dalam melakukan perbandingan aset dan memilih portofolio mana yang memberikan kompensasi risiko terbaik.
Sedangkan sortino ratio merujuk pada metrik yang berfokus pada risiko penurunan portofolio atau downside risk. Metrik ini lebih relevan untuk para investor yang khawatir terkait kerugian besar pada investasinya.
Sumber : Freepik
-
Riset Kenaikan Imbal Hasil Setiap Periode
Menerapkan strategi risk-adjusted return untuk mempersiapkan major family expenses dapat dilakukan dengan rutin meriset kenaikan retur tiap periode. Hal ini berkaitan dengan pasar uang yang pasti berubah seiring waktu.
Alokasi aset investasi Reksadana Anda secara otomatis akan bergeser dari nilai ideal sehingga penting untuk melakukan riset atau rebalancing portofolio di setiap periode.
Anda dapat melakukan rebalancing portofolio dan kenaikan imbal hasil setiap 6 atau 12 bulan sekali. Ini bertujuan untuk memastikan Anda tidak mengambil risiko terlalu besar menghadapi pergerakan pasar.
-
Jadikan Investasi Safety Net yang Tepat
Selain itu, Anda dapat mempersiapkan family expenses dengan menjadikan investasi sebagai safety net yang tepat. Tidak hanya berguna untuk pengeluaran terduga, tetapi untuk pengeluaran yang tidak terduga pula.
Langkah-langkah yang dapat Anda lakukan dalam menjadikan investasi sebagai safety net yang tepat adalah membangun fondasi berinvestasi yang jelas dan kuat. Tidak lupa untuk memilih instrumen investasi yang tepat.
-
Tidak Lupa Siapkan Dana Darurat
Tidak hanya menyiapkan investasi sebagai strategi risk-adjusted return yang tepat untuk menghadapi major family expenses. Anda disarankan untuk menyiapkan dana darurat minimal 6-12 bulan dari biaya pengeluaran.
Pastikan Anda menyimpan dana darurat di rekening yang mudah cair. Salah satu instrumen investasi yang tepat untuk dijadikan dana darurat adalah Reksadana Pasar Uang (RDPU).
Tingkatkan Family Expenses Bersama Investasi Reksadana Perbankan Prioritas DBS Treasures
Major family expenses pasti terjadi pada suatu waktu, yang mana Anda harus bersiap secara psikis dan finansial. Secara finansial, Anda dapat menyiapkannya dengan cara menerapkan strategi risk-adjusted return.
Memilih instrumen investasi yang tepat dapat mendukung Anda mencapai hal tersebut. Perbankan prioritas DBS Treasures dapat menjadi mitra terpercaya Anda dalam menempuh imbal hasil terbaik agar lebih siap menghadapi pengeluaran keluarga.
Produk perbankan prioritas DBS Treasures memiliki keunggulan dalam diversifikasi portofolio untuk mengurangi risiko kerugian. Lalu, investor akan mendapatkan insight bermanfaat dari tim ahli agar berinvestasi lebih terarah.
Lakukan investasi mudah 24/7 dengan menggunakan Aplikasi DBS digibank. Anda dapat melakukan jual, beli, switching, dan registrasi SID (Single Investor Identification) secara efisien.
Adanya Manajer Investasi yang profesional mampu mengoptimalkan kinerja produk investasi Anda. Selain itu, miliki kesempatan untuk didukung analisis pasar terkurasi dari tim ahli finansial yang akan mengomunikasikannya. Dapatkan peluang terkini yang sudah disesuaikan dengan profil risiko dan kebutuhan portfolio Anda, dimotori Artificial Intelligence/Machine Learning (AI-ML). Insight tersebut dilengkapi solusi terkurasi terkait investasi (Grow) dan asuransi (Protect), sehingga Anda dapat cepat dan yakin berinvestasi melalui media sesuai preferensi.
Bersama Perbankan Prioritas DBS Treasures, investasi Reksadana Anda dapat lebih optimal. Sehingga Anda lebih bersiap dalam menghadapi major family expenses di kemudian hari.